Какво е прогноза на паричния поток
Прогнозата на паричния поток показва очакваните входящи и изходящи парични потоци за бъдещ период. Тя ви помага да разберете дали ще имате достатъчно средства за покриване на разходите.
Защо е важна
- Предотвратява касови разриви (моментите, когато нямате пари за плащания)
- Помага при вземане на решения за инвестиции
- Показва кога е подходящо да вземете кредит
- Дава яснота при планиране на разширяване
Три сценария
Добрата прогноза включва три сценария:
Оптимистичен
Приходите растат с X%, разходите намаляват — най-добрият случай.
Очакван
Реалистична прогноза, базирана на исторически данни.
Песимистичен
Приходите спадат, разходите растат — подготвяте се за най-лошото.
Как да прогнозирате ефективно
Анализирайте историческите данни
Последните 3-6 месеца показват тенденции и сезонност.
Включете всички източници
Не забравяйте периодичните плащания, вноски по кредити и очаквани еднократни приходи.
Актуализирайте редовно
Прогнозата е жив документ — актуализирайте я поне веднъж седмично.
Как Finsense прогнозира
Finsense автоматично анализира историческите ви данни и генерира дневна прогноза с три сценария, календарен изглед и предупреждения при достигане на критичен минимум.
